Цифровой обман в Казахстане: 67% схем — это звонки, фейковые магазины и псевдоинвестиции
С момента запуска Антифрод-центра в Казахстане зарегистрирован 111 031 инцидент, из которых 90 346 связаны с мошенничеством. Такие данные озвучила директор департамента по противодействию мошенничеству Антифрод-центра Национальной платежной корпорации Айнура Измайлова, передает Noks.kz.
Платформа была запущена 22 июля 2024 года для оперативного взаимодействия финансовых организаций и правоохранительных органов. За период с июля 2024 года по февраль 2026 года в системе зафиксировано свыше 111 тысяч инцидентов. При этом 52% информации поступает от органов внутренних дел, а 48% — от участников финансового рынка.
В топ-5 наиболее распространенных схем вошли: фиктивные онлайн-магазины — 24 042 случая, ложные телефонные звонки — 21 027, лжеинвестирование — 16 220, мошенничество в социальных сетях — 9 140 и кредитное мошенничество — 7 441. По словам Измайловой, три направления — фейковые инвестиции, звонки от «сотрудников» и фиктивные интернет-магазины — формируют 67% всех случаев.
Одной из самых частых схем остаются предложения товаров по заниженным ценам в социальных сетях. Граждане переводят деньги по номеру телефона, не проверяя продавца. Также злоумышленники взламывают аккаунты и от имени знакомых просят перевести 30–50 тысяч тенге.
Особую тревогу вызывает кредитное мошенничество: жертвы передают SMS-коды, считая, что разговаривают с представителями Национального банка или правоохранительных органов. Мошенники намеренно создают стрессовую ситуацию, из-за чего человек оформляет кредит и переводит средства преступникам.
По состоянию на 1 января 2026 года Антифрод-центр зарегистрировал 80 871 инцидент по транзакциям с признаками мошенничества и около 19 810 случаев, связанных с наркоторговлей, незаконным игорным бизнесом и финансовыми пирамидами. Благодаря работе центра заблокировано 2,8 млрд тенге и возвращено гражданам свыше 500 млн тенге.
В рамках стратегии на 2026–2028 годы планируется создание национального антифрод-контура, запуск единого цифрового портала для участников системы, внедрение сессионного антифрода, усиление мониторинга транзакций в реальном времени и расширение программ финансовой грамотности.
Фото: pexels