Для обмана жителей ВКО мошенники маскируются под госорганы и правоохранителей

Автор: Ирина Плотникова

15.08.2024 09:46

Нынешним летом активизировались старые мошеннические схемы в новой упаковке. У граждан выманивают деньги и личные данные под предлогом помощи следствию. Люди продолжают попадать в эту ловушку, потому что обманщики успешно маскируются. Почему не надо верить звонкам и сообщениям, даже если на них стоит логотип МВД или КНБ? Могут ли оформить денежную компенсацию или пособие по телефону? Существуют ли способы вернуть свои деньги и привлечь к ответственности мошенников, изучал корреспондент YK-news.kz.

Помог следствию

Иван Петрович (имя изменено) родился в победном 1945 году и большую часть жизни полностью доверял родному государству. Поэтому он не заподозрил подвоха, когда ему позвонил молодой человек, представившийся следователем МВД из Астаны. «Сотрудник правоохранительных органов» сообщил, что в настоящий момент проводится операция по обезвреживанию опасных преступников. И следствие ни за что не справится без помощи пенсионера из Усть-Каменогорска. Иван Петрович хотел было передать трубку дочери, но «следователь» предупредил, что разглашать информацию посторонним пенсионер не имеет права. К тому же идёт атака именно на его счета, всей информацией о которых владеет только он один: «Так что дочка нам не нужна!»

Общение со «следователем» длилось несколько дней. За это время Иван Петрович не только передал мошенникам свои личные данные, но и сам ездил в банк, чтобы убедить недоверчивых служащих, которые не хотели оформлять на него кредиты. Все полученные деньги пенсионер перевёл на некие «безопасные счета». В финале операции «следователь» прислал доверчивому дедушке «официальный документ», в котором было написано, что все кредиты погашены.

О том, что он стал жертвой мошенников, Иван Петрович узнал только после того, как из банка начали сообщать, что он пропустил сроки платежа по кредиту. Добросовестный пенсионер возмутился и отправился в полицию, выяснять, почему в банке не признают документы с печатью МВД. И только тогда понял, что на нём висят непогашенные кредиты на общую сумму более двух миллионов тенге.

Схемы старые — маски новые

Наш герой попал в сети мошенников, потому что поверил логотипам и печатям Министерства внутренних дел. В последнее время люди стали больше знать о схемах телефонного обмана, поэтому преступники уделяют больше внимания маскировке.

— Сам вид мошенничества не новый, меняется только предлог, под которым выманивают деньги и личные данные, — поясняет старший оперуполномоченный УКП ДП ВКО старший лейтенант полиции Нурай Арыстанбек. — Сейчас мошенники скачивают находящиеся в свободном доступе эмблемы государственных и правоохранительных органов. В последнее время начали представляться сотрудниками Комитета национальной безопасности. Активно используют логотип МВД. В Астане были случаи, когда они представлялись сотрудниками киберпола, то есть структуры, которая с ними борется. Сценарий при этом остаётся всё тот же: «На вас пытались оформить кредит». Или: «От вас поступило заявление. Для проверки информации нужно следовать инструкциям». Начинается психологическое воздействие, требование немедленно посодействовать «органам». Говорят, что идёт крупная операция по обезвреживанию мошенников и что вся информация абсолютно конфиденциальна. Люди видят эмблему государственных или правоохранительных органов, думают, что это правда, и впадают в панику.

Затем, по словам сотрудника киберпола, задействуется давно отработанный алгоритм. Следуя инструкции, человек должен скачать на свой телефон некое приложение. Это приложение открывает преступникам доступ к телефону жертвы со всеми введёнными в него паролями. Получив удалённый доступ к телефону, мошенники опустошают банковские счета жертвы.

Другой вариант — это «сверка данных». Под каким-либо предлогом от человека требуют сообщить свое имя, дату рождения, адрес, ИИН. Затем просят продиктовать некий SMS-код, который приходит на телефон. Доверчивый гражданин и не подозревает, что в это время на него оформляется кредит.

Сотрудник киберпола предупреждает, что время от времени ещё вспыхивают «рецидивы ковида» — мошеннические схемы, придуманные в период пандемии. Тогда для граждан, потерявших возможность работать, была разработана система компенсаций. Расчёт прост — кто же откажется от даровых денег?

— У нас были факты, когда мошенники предлагали «компенсацию за лекарства», «за пандемию» — якобы вам положены деньги от государства, — перечисляет Нурай Арыстанбек. — Чаще эти предлоги использовались в 2022 году, когда эта тема была актуальной. Преступники представляются сотрудниками медицинских организаций — государственных и частных. Говорят: «Ваши данные имеются в страховом полисе — о том, что вы болели и приобретали дорогостоящие лекарства». Затем просят продиктовать банковские счета, номера карт, на которые должна прийти «компенсация». Либо просят подтвердить код, который придёт. Человек ждёт, что ему придёт компенсация, а тем временем у него снимают деньги со счетов либо оформляют кредит.

В случае если против вас задействуют подобную схему, полиция советует вначале переговорить с участковым врачом или руководством медорганизации, к которой вы прикреплены. Если человек имеет инвалидность и получает какое-либо пособие или лекарства, всё это оформляется официально и не по телефону.

Спокойствие, только спокойствие!

Итак, вам звонят из какой-либо грозной организации. Что делать? Прежде всего, правоохранители категорически не рекомендуют поддаваться панике. Кем бы ни представился звонящий, у человека всегда есть право выяснять подробности и задавать вопросы. Впрочем, продолжать диалог в любом случае не стоит. Лучше отключиться и самому перезвонить в тот орган, от имени которого позвонили. Разумеется, не звоните по номеру, который вам продиктовали. Узнайте его сами.

Если же вы уже стали жертвой мошеннической схемы, необходимо обращаться в полицию не откладывая. Сотрудник киберпола рекомендует не терять времени на поход в отделение, а позвонить на канал 102. В этом случае все обращения фиксируются и обязательно отрабатываются.

— В рамках уголовного дела проводятся необходимые следственно-оперативные мероприятия, начиная от изъятия передвижения денежных средств и заканчивая опросами лиц, через которые проходили денежные средства, — описывает процесс Нурай Арыстанбек. — Но даже в том случае, когда вам не причинили никакого ущерба, лучше сразу обратиться к нам, позвонить на канал 102. В этом ничего страшного нет. В любом случае мы должны информацию проработать, не дать мошенникам обмануть человека. Лучше перестраховаться. Никому не запрещено позвонить на горячую линию КНБ или полиции и выяснить, есть ли дело, по которому якобы проходите, как заинтересованное лицо.

За пособничество ответите!

Что делать, если вы попались и деньги у вас выманили? Полицейские констатируют, что добраться до конечных получателей денег, которые организовали мошенническую схему, бывает сложно. Часто они находятся в другой стране. Но для вывода денег из Казахстана им, как правило, требуются посредники. Следователи называют таких посредников дроперами. Дропер — промежуточное звено, которое получает деньги жертвы и переправляет их дальше. Чаще всего это делается за какое-то вознаграждение. Следствие обычно выходит на дроперов. Но привлечь их к уголовной ответственности пока невозможно. В Уголовном кодексе ещё не прописаны телефонные или кибермошенничества. Зато посредника можно заставить платить в рамках гражданского судопроизводства. Правда, для этого в суд потерпевший должен подавать самостоятельно.

— У нас в стране сейчас есть положительные примеры, когда потерпевшие выигрывали гражданский суд у дроперов в рамках статьи 953 Гражданского кодекса РК, — рассказывает Нурай Арыстанбек. — По этой статье, если вам на счёт приходят какие-то средства, которые вам не принадлежат, вы должны проявить гражданскую позицию — выяснить, откуда они появились. Если не хотите возвращать их самостоятельно, надо хотя бы предупредить об этом банк. А банк уже дальше решит, что делать с этими деньгами. Иначе такие деньги считаются незаконным обогащением. Мы в рамках уголовного дела собираем весь необходимый материал, признаём человека потерпевшим. Доказываем, что хотя он и отдал деньги добровольно, но это было сделано под психологическим воздействием. Обеспечиваем всю полноту материалов уголовного дела и выдаём все заверенные копии потерпевшему. А дальше он со своим юристом, адвокатом либо самостоятельно обращается в гражданский суд. Если суд выносит положительное решение, то дроперы, через которых проходили деньги, обязаны возместить потерпевшему ту сумму, которую он потерял.

Пока не существует механизма решения этого вопроса в рамках Уголовного кодекса. Но полиция надеется, что посредники, зная, что придётся платить из своего кармана деньги, в краже которых они принимают участие, станут отказываться от сотрудничества с преступниками. Прецеденты, когда дроперам присудили возмещать украденные с их помощью деньги, уже были в Акмолинской и Восточно-Казахстанской областях.

Не верьте на слово!

Полиция констатирует, что даже под маской госорганов и правоохранителей мошенникам всё реже удаётся обманывать людей. Разъяснения и профилактика всё же работают. Правда, преступники не оставляют попытки завладеть деньгами доверчивых граждан, выдумывая всё новые схемы.

— По итогам семи месяцев у нас по области идёт снижение регистрации интернет-мошенничеств, — признаёт Нурай Арыстанбек. — Фактов, когда мошенники представляются сотрудниками государственных или правоохранительных органов, сейчас мало. В летний период люди чаще попадаются, когда отправляют предоплату за несуществующие домики на базах отдыха. У нас всегда только одно пожелание к людям: не будьте доверчивы! Благодаря цифровизации всё у нас становится лёгким, доступным. Но любой вопрос, касающийся ваших персональных данных и денежных средств, — это информация конфиденциальная. Доверять её третьим лицам — не стоит. Кем бы они ни представились.

Наша справка

В соответствии с пунктом 1 статьи 953 Гражданского кодекса Республики Казахстан, лицо (приобретатель), которое без установленных законодательством или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (неосновательно обогатилось) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество.

Не подлежат возврату и не считаются незаконным обогащением средства, переданные во исполнение обязательства, средства, переданные человеку при отсутствии недобросовестности с его стороны (заработная плата, авторское вознаграждение, возмещение вреда жизни или здоровью, пенсия, алименты и т. п.), деньги и имущество, переданные за несуществующее обязательство (если человек знал, что на самом деле сделка фиктивная).